| 投資に上手も下手もありません、時間があるかないかだけです |  |
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| http://slow-money.com | |
| ↑０９年の７月に行ったイタリアのミラノ大聖堂 |
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 投資信託の基礎知識 |
投資信託の税金 | ||||||||
| ・投資信託へ行く前に | 公募投資信託の税金は 利益に対して１０％の税金（所得税７％、住民税３％ 平成２３年１２月まで） 投資信託の分配金、売却益はその利益に対して１０％の税金がかかります。通常は金融機関の「特定口座」という口座へ申し込んでおけば、申告をしなくても税金関係はそれですみます。「特定口座」とはその金融機関での年間の損益をはじき出し１０％の税金をかけるものです。 ただし、他の金融機関との通算する場合は自分での申告が必要です。たとえばＡ金融機関で１００万円の利益が出ていて、特定口座で１０万円税金として差し引かれた。Ｂ金融機関では５０万円損している。ＡとＢの金融機関の利益を相殺すると５０万円の儲けで、１０％の税金つまりは５万円で済むので、取られ過ぎた５万円を取り返そうとすると、自分で確定申告をしなければなりません。 
よくお客さまから聞かれることに、分配金の税金を申告する必要があるか、と言うものがあります。いろんなケースがありますので一概には言えませんが、私は「申告しないほうがいいですよ」とアドバイスしています。 なぜなら、申告をしてしまうと、当然ですが所得としてみなされ、ご主人の扶養に入っている方などは扶養から外されるケースもあるやに聞きます。申告しても多くの方はチョッとしかかわりません。それ以上の代償の方が大きいようです。 |
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