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↑09年の7月に行ったイタリアのミラノ大聖堂
 投資信託の基礎知識            日本株ファンドの銘柄変更
 ・投資信託へ行く前に 10年01月20日 水曜日

1999年から10年以上積み立ててきた日本株ファンド、フィデリティジャパンオープンを解約して、「日経225ノーロードオープン(DIAM)」に乗換変更します。もちろん毎月の積立も同ファンドで行います。

理由は二つです。

1.販売手数料が安い
フィデリティジャパンオープンは販売手数料がなんと3%もかかっていました。しかし、今回の「日経225ノーロードオープン」は、名前の通り販売手数料がありません。以前からフィデリティジャパンに関しては変更を考えていたのですが、自分のいる会社で積み立てていることと、ノーロードの日本株ファンドがなかったので変更ができませんでした。

2.信託報酬が安い
フィデリティジャパンオープンは1.5%の信託報酬ですが、「日経225ノーロードオープン」は0.84%と約半分です。やはり安いほうがいいです。

また、今回のファンドは日経平均との連動率もとても高く、インデックス型としては普通にいいファンドだと判断しました。長年積み立ててきたフィデリティジャパンオープンなので愛着(?)がないわけではないですが、それでもコストの安いインデックスファンドには勝てませんよね。

ただ、フィデリティジャパンオープンをそのまま乗り替えるわけですから、積立資金はこれまでの積立金で計算いたします。長い付き合いになるファンドですから慎重に判断しました。参考にしてください。



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